084期一波中特|波叔一波中特今晚

你的位置: 首页 > 培训资讯首页 > 文章详情

信用卡非法套现骗局大揭秘

作者: 佚名  上传时间:2009-02-07  浏览:384
网站上不停闪烁的小广告,报?#25581;?#35282;的几个电话、电子邮件、短信都可能吸引你关注所谓的“贷款服务公司?#20445;?#22914;果有哪家公司在宣称只要一张身份证,可以不提供任何资料就能申请到几万元的贷款,那么它很有可能就是信用卡的非法融资公司。他们通用的招数都是利用审核漏洞和信用卡本身特点,让银行防不胜防。
  揭秘一    办理假证明
  假证明是提高办卡机会和透支额的主要手段,这些假证包括房产证、工作证、收入证明?#21462;?#38750;法贷款公司一般与办假证的非法人员有固定联系,通过这种手段,一个只有身份证的三无人员就会很快拿?#25581;?#22871;证明材料,包括月收入4000元以上的收入证明、某科研院校的工作证,甚至还有个人房产证,证件上的公章都是办假证的人自己刻的。由于银行审核只看复印件,甚至连个人的签名都无法看到真迹。
  揭秘二
  注资逃过免息期
  骗取信用额度之后,所谓的“贷款服务公司”可能当场帮你套现,扣除?#20013;?#36153;之后将资金交到你手上。而如果想套现的时间延长,则需要免息期满时,再次赶到该公司,他们把公司资金注入各张信用卡,等于是还上了贷款。两个小时后,再将其取出,于是接下来就可以再次享受免息待遇了。
  揭秘三
  骗取?#20013;?#36153;和代办费
  比较?#20197;?#30340;情况是,贷款服务公司在公司现场或者是通过商场、百货公司的?#25214;?#21488;直接套现,在提取10%的佣金以后交出现金。但在现实生活中,诈骗各式?#20013;?#36153;和代办费才是贷款服务公司的真正目的。
  按照内部行情,一般申请者资料较全的,能套现1万元的,收取300~500元?#20013;?#36153;;需要补办假证件的,一般收费为800元左右。碰上专门以诈骗为目的的公司,中间收取的费用可能有几千元。
  办卡之前,客户和贷款公司会签订关于贷款一事的《协议书》。协议中规定:“本公司向甲方提供信用卡融资大额存单之费用,款下后自动转为服务费,如款未到位,扣除利息后,全额退还。如甲方中途不办不予退费。”很多人并没有太在意该条款,这成为信用卡套现中的陷阱所在。碰?#25581;?#34892;收紧信用卡审核的时候,许多信用卡根本就办不下来,于是贷款服务公司开始以银行审核为借口推辞,通常银行审核也就1个月左右,而在他们这里要拖3-4个月以上,直到最好不了了之。
  但信用卡套现并不是万无一失。上海市翟建律师事务所张培鸿律师表示,利用虚假身份办理信用卡属于信用卡诈骗,这在某种程度上可以视作虚构事实的贷款诈骗,如果套现者拒不还款,便触犯了《刑法》恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。
  合法利用信用卡融资者是否就没?#35009;?#39118;险了呢?#20426;?#22914;果他都是使用个人名义申请的真实信用卡,而且在额度?#27573;?#20043;内,并且在还款期限内主动还款,那么他只是合法地利用了信用卡的漏洞,并不存在法律上的问题。”张培鸿律师说。可是,一旦信用卡借款到期日,如果贷款者流动资金无法周转、无法归还数额巨大的贷款,构成恶意透支,就可以适用信用卡犯罪的量刑标准了。 

路过

鸡蛋

鲜花

握手

雷人
分类:

大话财经

关键字: 信用卡 大中华区 总裁 孙振 退休 感言

免责声明 免责声明

     
084期一波中特