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上海洋山港试点综合离岸金融方案近期上报中央 (1)

作者: 佚名  上传时间:2009-12-31  浏览:87
  耿西岛(Guernsey)在哪里?
  对于99.99%以上的中国人来说,压根就没听过这个名字,更别提能够在花花绿绿的世界地图上找到它的地理位置。在不远的将来,越来越多的人会了解这个岛屿,因为上海洋山港即将率先试点包括银行、期货、保险在内的综合性离岸金融业务,而其监管方式将参考耿西金融岛模式。
  为什么上海洋山港会和相差十万八千里的英属耿西岛联系在一起呢?11月初,中国人民银行上海总部的一位官员这样告诉《中国经济周刊》:“我们一直在寻找适合上海洋山港的离岸金融监管模式,选来选去我们看中了耿西?#28023;?#36825;对我国的金融监管改革是一次尝试,也是一种挑战。”
  目前,拥有自己的离岸金融市场成为上海建设国际性金融中心的必要条件。对于上海来说,1997年就已经在正式的官方文件中提出开展离岸金融业务,而如今,上海准备好了吗?
  离岸金融试点方案近期上报中央
  上世纪60年代,离岸金融市场在全球已经开?#27982;?#33469;,从伦敦、巴黎、法兰克福、苏黎世、卢森堡等?#20998;?#22320;区扩展到新加坡、巴拿马、巴哈马等地。1980年代以来,纽约、东京等地更是涌现出新的离岸金融中?#27169;?#21040;1990年代,离岸金融市场已遍布世界各地。
  “虽然上海的金融体系已初具规模,但与伦敦、纽约、东京、新加坡等全球著名金融中心相比,还存在一定差距,离岸金融市场就是一个应予弥补的空白,”上海市金融办一位负责人对《中国经济周刊》说。
  据《中国经济周刊》了解,由中国人民银行上海总部和上海市金融办牵头,相关监管部门参与组成的课题组,目前已形成了上海洋山保税港区离岸金融试点的初步方案。此方案已基本成型,有望近期提交中央有关部门审批核准。据了解,该课题组组长是中国人民银行上海总部金融稳定部、调查审计研究部主任凌涛。
  今年3月,国务院批复上海金融、航运“两个中心”的《实施意见》明确提及了“要积极拓展离岸金融业务”,而洋山港即被视为离岸金融业务的试点区域。
  为什么上海需要离岸金融市场呢?“与发达国家金融监管体?#23707;?#31246;收体制相比,我们在这两方面都‘太过严苛’了,”一位金融业资深人士告诉《中国经济周刊》:“这‘严苛’表现在包括银行业、期货业、基金业、证券业在内的诸多金融领域监管上。更关键的是,我国有着外汇管制,资本项下的资金流动存在障碍。上海要成为国际的而非国内的金融中?#27169;?#36825;些问题必须解决,而离岸金融业务的开展是条捷径。”
  三大业务将率先试水
  根据试点方案,上海最有可能采取内外隔离型离岸金融,即离岸金融业务与国内金融业务分离,监管?#26412;?#23545;非?#29992;?#20132;易给予税收优惠,但非?#29992;?#20132;易必须与国内账户严格分离,典型地区为耿西、新加坡、纽约、东京。
  与另外三?#30452;?#31246;港型、内外一体型、分离渗透型离岸金融市场不同,隔离型离岸金融由政策诱导、推动,专门为非?#29992;?#20132;易所创设。一方面便于金融管理?#26412;?#23545;在岸业务、离岸业务分别加以监管,另一方面可以较为?#34892;?#22320;阻挡国际金融市场对国内金融市场的冲击。
  《中国经济周刊》获悉,按照上述内外隔离型离岸金融的原则,从目前的方案来看,上海洋山港所开展的离岸金融业务主要包括三大部分,即离岸银行业务、期货保税交割和离岸再保险三大部分。
  其中,离岸银行业务部分近年来已经在上海、深圳多家银行有过试点工作。目前, 交通银行(行情 股吧)、 浦发银行(行情 股吧)、 招商银行(行情 股吧)等已经开展相关业务。在上海洋山港试点该业务将会起到集聚效应,进一步拓展试点范围和业务规模。
  在期货保税交割部分,上海期货交易所正准备提出,实行美元计价、净价交易、保税交割进行原油和金属期货的交易模式。
  此外,针对离岸再保?#25214;?#21153;,上海离岸金融试点初步方案提出,要设立离岸再保险服务中?#27169;市?#28023;外再保险公司在洋山注册,发展本地经纪人队伍。
  然而,针对上述业务的开展,央行上海总部的一位官员这样告诉《中国经济周刊》:“对上海洋山港来说,要开展离岸金融业务并不难,如何在此基础上做好监管的工作,这恰恰是我们需要向耿西学习的地方。而试点离岸金融业务?#21738;?#30340;也不是如外界所传的成为‘避税天堂’。”
  为何学习耿西岛?
  ?#29575;?#19978;,在今年英国方面推出的全球金融中心排名中,耿西列在第12位。耿西金融岛利用其独立司法管辖区的地位,发展起?#30475;?#30340;银行业、投资基金、保险和信托与托管服务业务,并拥有海峡群岛证券交易所(CISX)。
  “上海考虑耿西金融岛作为模板,除了它采用内外隔离型离岸金融模式之外,为了撇清与‘避税天堂’的关系,”上海金融办一位内部人士这样透露。
  时至今日,巴哈马、开曼群岛?#20154;?#35859;的离岸金融市场开展金融业务可以逃避银行利润税及营业税等,同时在这些地方开办?#20013;?#30340;成本与费用也远低于伦敦、纽约等城市,因而成为“避税天堂”。
  今年4月初,在伦敦举行的二十国集团伦敦峰会后,耿西金融岛被列入“白名单”之中,而未列入“避税天堂”的“灰名单”,再次证明了上海洋山港试点离岸金融并非为了打造中国“避税天堂”,而是为了扩大上海在国际金融市场中的影响力。
  此前,耿西金融岛首相特罗特曾表示,耿西被二十国集团列在“白名单”上是因为耿西体现出了最高水平的开放?#35813;?#30417;管标准。耿西不是避税天堂,耿西只是一个低税区。
  一位知情人士告诉《中国经济周刊》:“上海洋山港的隔离型离岸市场将如何严格分离在岸和离岸账户,这是包括央行在内的监管层很关心的监管话题。耿西与上海的会谈已经有好几轮了,双方会谈焦点体现在,耿西可以在金融监管方面为上海提供哪些建议。”据悉,上海方面将于近期派出专门人员赴耿西学习离岸金融的监管工作。
  耿西岛在哪?
  大不列颠岛南岸海峡群岛中的英属耿西金融岛位于法国北部以西30英里、英格兰西南70英里处,面积仅有24平方英里,人口不过6万。不为人所知的是,耿西金融岛的国内生产总值(GDP)达到了19.05亿英镑,这意味着其人均GDP达到了3.175万英镑。
  何谓离岸金融?
  一般学术上是指设在某国境内但与该国金融制?#20219;?#29978;联系,且不受该国金融法规管制的金融机构所进行的资金融通活动。这在一定程度上就意味着离岸金融有着“金融特区”的属性。
  通常来说,国际上较为成熟的离岸金融市场,主要能够为非本国?#29992;?#25552;供境外货币银行业存贷和拆借、投资基金业、信托业、跨境贸易结算、外汇黄金和大宗商品期货、保险服务及证券交易等金融业务服务。
 

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