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2009年银行工作总结范文(客户经理)

作者: 佚名  上传时间:2009-12-21  浏览:6098
  2009年银行客户经理个人工作总结
  2009年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,2009年我个人没有发生一次责任事?#30465;?#23436;成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品――汇财通22万元。营销理?#24179;?#24080;户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
  一、加强学习,提高自身素?#30465;?br/>  一年来,我能够?#38505;?#23398;习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财?#34892;?#20570;客户经理后, 多?#30465;?#22810;学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理?#24179;?#24080;户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理?#24179;?#24080;户。
  作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、?#34892;?#23454;业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、?#34892;?#23454;业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠?#20445;?#22238;来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户?#21046;?#21040;好的营销效果。
  二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。
  一年来,我先后从事储蓄?#20445;?#23458;户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理,我的一言一行,?#21363;?#34920;我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名?#21462;?#22312;储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。?#29992;?#21463;到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终?#26500;?#23458;满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示?#34892;弧?br/>  在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,?#19968;?#21313;分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。
  三、开拓市场,寻找新的增长点。
  只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。?#20248;?#21451;那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理?#24179;?#24080;户专享的服务,在我和朋?#35757;?#20652;促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理?#24179;?#24080;户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保?#25214;?#21153;,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
  新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,提高自己的整体素?#30465;?br/>  一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。
  二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨?#21486;?#33021;理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣?#21738;?#22312;处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。
  三、业务方面。客户经理要有系?#22330;?#25166;实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌?#25307;?#20852;业务。
  另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知?#27573;?#23458;户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
  四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌?#24080;?#22330;营销学的基本知识,又要身体力行,积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品?#24179;?#30340;技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧?#21462;?br/>

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